ひふみ投信の利回り20%は本当?評判やベストな買い方まとめ

ポイント

レオスのひふみ投信」は「R&Iファンド大賞2017」最優秀ファンド賞を4年連続で受賞している投資信託で、主に日本の成長企業に投資をするアクティブ型(積極的な運用でハイリターンを狙いに行く)のファンドです。

直近数年間のリターンが高いことに加えて、2017年にはひふみ投信のファンドマネージャー「藤野英人」氏が「カンブリア宮殿」などのTVに出演したりと、運用者の顔が実際に見えることからも、近年人気が出ている投資信託の一つです。

ひふみ投信の利回りは?

ひふみ投信

そんなひふみ投信の利回りですが、ヤフーファイナンスなどで確認することができます。このようにチャートをみた限りでも、投資信託の「基準価格」は上昇しており、「純資産額」も順調に増やしていることが分かります。

当然年によって差はありますけれど、大体年率20%程度のリターンというのは間違っていないように思います。例えば、ひふみ投信は2008年10月に始まった投資信託ですので、「10月」を基準として過去の推移を確認してみます。

2008年からのひふみ投信の基準価格と純資産の推移

年月 基準価格(円) 純資産(百万円)
2008年10月 10,070 189
2009年10月 12,158 441
2010年10月 10,721 991
2011年10月 12,579 1,538
2012年10月 13,799 2,755
2013年10月 22,049 9,509
2014年10月 26,178 15,409
2015年10月 32,181 25,793
2016年10月 34,401 34,565
2017年9月 44,697 84,661

このような基準価格と純資産額の推移を確認すると、2008年から投資をしておけば9年間で4倍以上のリターンを得られていたことが分かります。つまりは、ひふみ投信が始まった2008年に1,000万円を預けておけば、今頃4,000万円になっている訳です。

直近の一年間だけを見ても利回りは20%を超えていますので、一般的な投資信託と比べた場合、かなり高いパフォーマンスを発揮している投資信託と言えるでしょう。

ひふみ投信の手数料は年率1%程度

手数料

ひふみ投信の手数料は、預けたお金(純資産額)に対して年率1.0584%の信託報酬料と、年率0.0054%の監査費用のみとなっています。購入時の手数料は無料、解約時の手数料(信託財産留保額)も無料です。

ですので、100万円分を購入したら大体1年間に1万円ぐらいの手数料と考えて良いでしょう。この手数料が安いのか高いのかというと、大体AIに資産運用をお任せする「ロボアドバイザー」とは同じぐらいです。

ですが、ひふみ投信は「アクディブファンド」という、積極的な運用をするスタイルの投資信託です。アクティブファンドの平均的な手数料は高いリターンを得られる可能性がある分、一般的には1.5%以上と言われています。

従って、そのような一般的な投資信託と比べたら手数料は安いとも言えます。

また、ひふみ投信は、長期保有者に向けて「資産形成応援団」というサービスを提供しています。これは、5年以上の保有で資産残高の年率0.2%、10年以上の保有で年率0.4%を「応援金」としてお返しするという制度です。

そのため、長期保有スタイルを嗜好する投資家にとってはお得な設計となっています。

ひふみ投信の口コミや評判は上々

口コミ

ひふみ投信の口コミは、これだけのパフォーマンスを出していますので基本的には上々です。

なお、ひふみ投信は定期的に無料のセミナーも開催していますので、しっかりと内容を理解したい方や、どんな人が運用しているのかを知りたい方は、一度無料のセミナーに参加してみても良いでしょう。

ひふみ投信代表の藤野氏の信頼性は?

ちなみに、ひふみ投信代表取締役社長であり、最高投資責任者「藤野 英人」氏の経歴は以下になります。

野村投資顧問(現:野村アセットマネジメント)、ジャーディンフレミング(現:JPモルガン・アセット・マネジメント)、ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメントを経て2003年レオス・キャピタルワークス創業。CIO(最高運用責任者)に就任。2009年取締役就任後、2015年10月より現職。

中小型・成長株の運用経験が長く、ファンドマネージャーとして豊富なキャリアを持つ。東証アカデミーフェロー。

ずっと投資業界にてキャリアを積まれたプロ中のプロと言えるでしょう。

ちなみにテレビの『カンブリア宮殿』にも2017年2月に出ていますし、藤野氏は個人のFacebookも公開していますので、運用責任者がどんな人なのか気になる人は確認してみても良いでしょう。

ひふみ投信の買い方(購入にベストなタイミング)や、向いている人は?

ポイント

最後にひふみ投信の買い方ですが、インターネット上での申し込みが可能です。ベストな購入タイミングは、もちろん一時的に基準価格が下落した際に購入できればベストなのですが、中々そのタイミングで購入するのは難しいです。

ですので、一番無難な購入方法は積立投資です。特に長期間での資産運用を検討されている方は、スポット的に購入するよりも、毎月コツコツ自分が利用している銀行口座から数万円なり数十万円を積み立てて投資するのが良いでしょう。

常に価格に気を配っているのも大変ですので、おすすめはコツコツと積み立てする方法です。

ひふみ投信に向いている人

以上を踏まえて、ひふみ投信に向いている人は以下のような方かと思います。

向いている人
  • 資産運用を自分で学ぶのがめんどくさく、運用はプロに任せたい方
  • どの投資信託を選べば良いか分からない方
  • 誰がどんな方針で運用するのかを知っておきたい方
  • これまで我流の投資や資産運用で失敗してきた方
  • 毎月銀行口座から勝手に積立投資をしてもらいたい方

ひふみ投信はメガバンクや郵貯銀行などの各種銀行口座に対応していますので、日々利用している銀行口座から直接ひふみ投信の投資信託へ自動で積立することができます。

また、積立額は1万円から可能ですし、未成年向けには「くるみ口座」という制度もありますので、様々な人に門戸が開かれている投資信託です。

投信信託は今では星の数ほどあります。どれを選んだら良いか分からない方や、これから資産運用を始めてみようという方は、一度検討してみても良いのではないでしょうか。

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