筆者が実際に投資している「ひふみ投信」「ひふみワールド」などの本当におすすめできる独立系資産運用会社の投資信託を、ランキング形式でご紹介します。
ちなみに以下は筆者の1年間の「ひふみワールド」と「ひふみ投信」のリターン状況で、年率10%以上のリターンを獲得しています。
ひふみブランドの筆者の投資実績は含み益で推移
筆者のひふみブランドの運用状況は、2020年11月時点では上記の通りです。その後、2021年5月時点ではさらに含み益が増えている状況です。
2022年1月には以下のようになっており、順調に含み益が増えている状況です。
ひふみワールドもNISA口座を利用することができますので、NISA口座で積立投資をすれば利益確定後も20.315%の税金を差し引かれない点が非常にお得です。
なお、年率6〜7%程度のリターンを安定的に狙うのであれば、株式市場に影響されないソーシャルレンディングや完全にお任せの資産運用であるロボアドバイザーを使ったり、楽天証券で楽天カード決済を使ってemaxis slimのS&P500連動型投信などのインデックス投信に毎月積立投資を行う方が、ひふみ投信などのアクティブ型の投資信託に投資するよりもさらに無難な運用方法かとは思われます。
完全お任せの資産運用が良い方にはロボアドバイザーがおすすめ
もし、資産運用に手間をかけたくなくておすすめの投資信託を探されている場合は、口座に資金を入金するだけで、完全に自動で国際分散投資をしてくれる「ロボアドバイザー」を利用するのも良いでしょう。
ロボアドバイザーであれば、米国株式市場だけでなく、同時に新興国株式や不動産、金や債券などにも分散投資が可能で、米国株だけに偏ることもありません。リバランスも自動で行ってくれるため、資産運用を開始したら本当にやることは全くありません。
口座からの自動引き落としで毎月の積み立てができますので、一度入金して5年〜10年ぐらい放置しておけば、ほぼ確実に資産が増えていくような商品です。筆者の場合は、調子の悪い時期に積立を開始しても、含み益を維持しています。自分で投資信託やETFを選ぶこともめんどくさいという方には、最もおすすめな資産運用方法です。
楽天カードでのクレジットカード決済での投資信託への積立投資もおすすめ
また、筆者も実際にひふみ投信に加えて、楽天証券ではemaxis slimの投資信託に、楽天カードのクレジットカード決済で積立投資も行なっています。楽天カードでクレジットカード決済を行えば、楽天ポイントももらえるからです。
毎月コツコツとクレジットカード決済で積み立てていくことで、気づけば大きな資産になっています。
なお、長期的に資産を築いていくためには、楽天証券を通じてインデックス投資で十分という意見もあります。但し、それでは当たり前ではありますが、インデックス投信以上のリターンを得ることは一生できません。S&P500連動型のインデックス投信の場合は、年間の平均利回りは5〜7%程度ですので、大きな資産を築くには長い年月が必要です。
ですので、今回はこのようなインデックス投信以上のリターンを得たい方向けに、筆者が実際に毎月積立投資を行なっているアクティブ型のおすすめ投資信託をご紹介します。
投資信託は手数料が安く利回りが高い独立系資産運用会社の投信が一番おすすめ
一般的に投資信託を購入するためには、銀行や証券会社の窓口やネット証券から購入したりします。しかし、そのような形式で投資信託を購入すると、金融機関分の仲介手数料がかかってしまいます。
そこで最近では、独立系の資産運用会社が提供する投資信託を、公式サイトから直接購入することで購入時の手数料を安く抑えることができることから、人気になっています。
投資信託を選ぶ上で重要なポイントは、① 運用実績、② 運用スタイル（投資対象など）、③ 手数料の3点と言われていますが、そのどれもが優れているのが独立系資産運用会社の投資信託です。
具体的な投資信託の購入方法はとても簡単で、提供事業者の公式サイトの申し込みページで個人情報を入力し、本人確認書類のコピーなどを添えて書類を郵送します。
その後、無事本人確認の審査に通過すると自宅に口座開設完了の書類が届きますので、そちらで口座開設は完了です。口座開設が完了したら資金を入金し、希望の投資信託を購入することで資産運用を開始することができます。
1位：ひふみ投信【上場企業のSBIレオスひふみが運用】
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| 運用成績 | +322.7%（サービス開始から）/ +67.7%（3年）/ +31.9%（1年） |
|---|---|
| 運用スタイル | アクティブ型（高い利回りを追求） |
| 投資対象 | 主に日本の成長企業に投資（近年世界の成長株も取り込み） |
| 最低投資額 | 1万円 |
| 買付手数料 | 無料 |
| 信託財産留保額 | 無料（解約手数料） |
| 信託報酬 | 年1.0584%（5年以上の保有で割引あり） |
| サービス開始日 | 2008年9月 |
| お預かり残高 | 1.3兆円以上（2024年9月時点） |
| おすすめ度 | ★★★★★ |
| 公式サイト | https://www.rheos.jp/toushin/ |
| おすすめポイント | |
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2位：ひふみワールド【2019年開始の世界株投資ファンド】
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| 運用成績 | +58.3%（1年）※2021年6月時点 |
|---|---|
| 運用スタイル | アクティブ型（高い利回りを追求） |
| 投資対象 | 主に世界の成長企業に投資 |
| 最低投資額 | 1万円 |
| 買付手数料 | 無料 |
| 信託財産留保額 | 無料（解約手数料） |
| 信託報酬 | 年1.48%（5年以上の保有で割引あり） |
| サービス開始日 | 2019年10月 |
| 純資産総額 | 400億円以上（2023年2月時点） |
| おすすめ度 | ★★★★★ |
| 公式サイト | https://www.rheos.jp/world/ |
| おすすめポイント | |
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3位：セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド【株と債券】
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| 運用成績 | ＋47.89%（開始から）/ +11.85%（3年）/ +11.80%（1年）*基準価額騰落率 |
|---|---|
| 運用スタイル | バランス型（利回りとリスクのバランスを取った運用） |
| 投資対象 | 世界30カ国以上の株式と10カ国以上の債券に分散（株式と債券の比率は原則半々） |
| 最低投資額 | 1万円 |
| 買付手数料 | 無料 |
| 信託報酬 | 年0.68％±0.03％ |
| 信託財産留保額 | 0.1％（解約手数料） |
| サービス開始日 | 2007年5月 |
| おすすめ度 | ★★★★・ |
| 公式サイト | https://www.saison-am.co.jp/fund/vanguard/ |
| おすすめポイント | |
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4位：セゾン資産形成の達人ファンド【海外・日本の株式に分散投資】
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| 運用成績 | ＋115.70％（開始から）/ ＋37.58％（3年）/ ＋25.98％（1年）*基準価額騰落率 |
|---|---|
| 運用スタイル | アクティブ型（高い利回りを追求） |
| 投資対象 | 海外・日本の株式に幅広く分散投資 |
| 最低投資額 | 1万円 |
| 買付手数料 | 無料 |
| 信託報酬 | 年1.35％±0.2％ |
| 信託財産留保額 | 0.1％（解約手数料） |
| サービス開始日 | 2007年5月 |
| おすすめ度 | ★★★★・ |
| 公式サイト | https://www.saison-am.co.jp/fund/master/ |
| おすすめポイント | |
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5位：厳選投資（スパークスの投資信託）
続いておすすめできるのが、スパークスアセットマネジメントの、「スパークス・新・国際優良日本株ファンド」通称、厳選投資です。
スパークアセットマネジメントは、代表の阿部氏が、米国の世界一の投資家ウォーレンバフェットの手法を参考にしていることで有名です。ご覧の通り運用実績は堅調で、日本株に投資したい方にはおすすめできる投資信託ではあります。
但し、そのようなカリスマの代表が存在するため、万が一今後代表が変わった場合などは、今後長期で伸びていくのかは若干不安な点があります。
6位：コモンズ投信
続いて、コモンズ投信です。コモンズ投信は、一言で言うと「悪くはない投資信託」です。長期スパンで見たときのパフォーマンスもそこそこありますし、年率手数料も1.078%です。
残念ながらひふみ投信ほどの圧倒的なパフォーマンスはありませんが、着実に基準価格を伸ばしてきていますので、今後の成長や代表の澁澤さんを信じて投資したい方には良いでしょう。会社のホームページを見る限りでも、一定のパフォーマンスは期待できそうです。
ただし、コモンズ投信に投資をするのであれば、手数料が安いインデックス型の投資信託でも良いようには思いますし、米国株式インデックス型のETFでも良いかと筆者は考えていますので、今の所はコモンズ投信に投資を行う気はありません。
7位：ありがとう投信
続いて、ありがとう投信です。ありがとう東進も過去の運用実績を見ると、悪くはない投資信託です。
基本的には国際分散投資をテーマにした投資信託で、購入時や解約時の手数料は無料、信託報酬の0.99%のみが手数料となります。以下のように組入銘柄は、ロボアドバイザーなどと似通っています。
上記を鑑みると、筆者としては正直なところロボアドバイザーを利用した方が良いとの結論です。理由はロボアドバイザーであれば自動でリバランスもしてくれますし、税金も最適化してくれるからです。
手数料もありがとう投信と比べると、他の多くのロボアドバイザーの方が安くなっているので、あえてありがとう投信を使う理由がないとの結論になっています。
8位：さわかみ投信
続いて、さわかみ投信ですが、正直なところコモンズ投信以下の投資信託に、筆者は今の所投資する気はありません。
さわかみ投信の運用実績を確認すると、上昇と下落を繰り返しており、あまりパフォーマンスが優れないことが一目瞭然でわかります。レオスキャピタルワークスのひふみブランドのパフォーマンスと比べて見ると明らかにパフォーマンスは低いため、筆者の結論としては「投資しない」となります。
9位：鎌倉投信
続いて鎌倉投信ですが、こちらも10年で2倍程度のリターンと、だいぶゆっくりとした歩みのようなファンドになっています。
公式サイトには基準価格推移がわかりやすく記載されておりませんので、モーニングスターで基準価格の推移を調べる必要がありました。要するにそこまでPRできる実績がないということですので、筆者の結論としては「投資しない」となります。
10位：ユニオン投信
続いて、ユニオン投信はさわかみファンドやスパークスファンドなどを組み入れたファンドです。
ですが、そもそもの組み入れファンドの成績がいまいちなので、10年スパンでみても運用実績はいまひとつです。そのため、筆者の結論としては「投資しない」となります。
安い手数料と年率6〜7%程度のリターンを狙うならeMAXIS Slimシリーズの投資信託がおすすめ
ここまで独立系の投資信託を比較しておすすめしてきましたが、アクティブ型の投資信託というのは、手数料が高い代わりにハイリターンを狙う投資信託になります。
一方で世の中には、インデックス投信と呼ばれる、安い手数料でインデックス並みのリターンを提供してくれる投資信託も存在します。筆者が毎月楽天証券で積立投資を行なっているのは、平均すると年率7%程度のリターンをもたらしてくれる、eMAXIS SlimシリーズのS&P500連動型の投資信託です。
安い手数料で安定的なパフォーマンスをもたらしてくれますので、ひふみ投信やひふみワールドに加えて、eMAXIS Slimシリーズも積立投資を行なっています。2020年にS&P500連動型のeMAXIS Slimは一度利益確定したため、今の所まだ積立金額は少ないですが、今後も長期にわたって資産形成を行う予定です。
第二のひふみブランドとなるようなリターンの高い独立系投資信託を日本で探して投資するよりも、米国株式市場の成長に積立投資をした方が、結果としてパフォーマンスは高くなるのではないかと筆者は考えています。
年利15%を目指すGOファンド【2023年追記】
最後に、新しく始まったGOファンドのご紹介です。
GOファンドは、投資信託サービスには該当せず、集団投資スキーム（ファンド）持分になっていますが、年率15%以上のパフォーマンスを目指す資産運用サービスのため、高い利回りを目指したい方にはおすすめです。
日本の投資信託の多くは誰が運用しているかわからない構造になっていますが、そんな中でもGOファンドは、珍しくファンドマネージャーの顔や名前を公開している点が特徴です。
また、初心者向けのセミナーやファンドマネージャーによる運用報告会が定期的に開催されているため、大事な資産を安心して預けられるファンドなのかを見極めたうえで口座開設することができます。
最短3分で口座開設の申込みが可能で、初回投資は10万円以上、追加投資は1万円から行うことができます。販売手数料や解約手数料は一切かからず、運用報酬のみがかかります。まだ始まったばかりのサービスのため今後の実績次第なところではありますが、高い運用パフォーマンスを追求したい方は一度利用されてみてはいかがでしょうか。
