ひふみ投信の手数料が安い&高い利回り(20%超え)は本当?買い時はいつ?

ポイント

筆者も口座を保有している、ひふみ投信の口コミをお伝えします。

ひふみ投信は、R&Iファンド大賞という、優れた実績をもつ投資信託におくる賞において、最優秀ファンド賞を4年連続で受賞している投資信託です。

主に日本の成長企業に投資をするアクティブ型(積極的な運用でハイリターンを狙いに行く)のファンドで、直近数年間のリターンが実際に20%を超えているため、人気が出ています。

2017年にはひふみ投信のファンドマネージャーである藤野英人氏が、カンブリア宮殿などのTVに出演したりと、運用者の顔が実際に見えることも、人気要因の一つと言えます。

評判のひふみ投信の利回りは?

ひふみ投信

まず、そんなひふみ投信の実際の「利回り」は、ヤフーファイナンスなどで確認することができます。

このようにチャートをみた限りでも、ひふみ投信の「基準価格」は着実に上昇しており、「純資産額」も順調に増やしていることが分かります。

当然年によって差はありますけれど、年率20%以上のリターンというのは、間違っていないようです。

例えば、ひふみ投信は2008年10月に始まった投資信託ですので、実際に「10月」を基準として過去の推移を確認してみます。

2008年からのひふみ投信の基準価格と純資産の推移

年月 基準価格(円) 純資産(百万円)
2008年10月 10,070 189
2009年10月 12,158 441
2010年10月 10,721 991
2011年10月 12,579 1,538
2012年10月 13,799 2,755
2013年10月 22,049 9,509
2014年10月 26,178 15,409
2015年10月 32,181 25,793
2016年10月 34,401 34,565
2017年9月 44,697 84,661

このような基準価格と純資産額の推移を確認すると、2008年から投資をしておけば、9年間で4倍以上のリターンを得られていたことが分かります。

つまり、ひふみ投信が始まった2008年に1,000万円を預けておけば、今頃4,000万円程度の資産になっている訳です。

投資信託で得られた利益には20.315%の税金のみ

また、投資信託で得られた利益に対しては、申告分離課税制度が適応されます。

そのため、得られた利益は他の給与所得として合算されて所得税がかかることはなく、一律20.315%の税金しかかかりません。このような税制面の優遇があることも、人気な理由の一つです。

ひふみ投信の手数料は年率1%程度


出典:ひふみ投信

また、ひふみ投信の手数料は、預けたお金(純資産額)に対して年率1.0584%の信託報酬料と、年率0.0054%の監査費用のみとなっています。

購入時の手数料は無料、解約時の手数料(信託財産留保額)も無料です。ですので、100万円分を購入したら大体1年間に1万円ぐらいの手数料と考えて良いでしょう。

この手数料が安いのか高いのか?というと、AIに資産運用をお任せするロボアドバイザーのウェルスナビ と同じぐらい安いです。

アクティブファンドの投資信託と比べると、手数料はかなり安い

ひふみ投信は「アクティブファンド」という、大きなリターンを得るために、積極的な運用をするスタイルの投資信託です。

アクティブファンドは、高いリターンを得られる可能性がある分、一般的にはその手数料は1.5%以上と高くなっています。

従って、一般的な投資信託と比べても手数料は安いとは言えます。

ひふみ投信は、長期保有をすると手数料が更にお得になる

また、ひふみ投信は、長期保有者に向けて「資産形成応援団」というサービスを提供しています。

これは、5年以上の保有で資産残高の年率0.2%、10年以上の保有で年率0.4%を、応援金としてお返しするという制度です。

そのため、長期保有のスタイルを嗜好する投資家にとっては、お得な手数料設計となっています。

以上のように、ひふみ投信の直近の一年間だけを見ても利回りは20%を超えており、他の投資信託と比べた場合に手数料も安いので、実際に高いパフォーマンスを発揮している投資信託と言えるでしょう。

ひふみ投信の口コミや評判は?


出典:ひふみ投信

そんなひふみ投信のネット上の口コミは、これだけのパフォーマンスを出していますので、基本的には良いものが多いです。

また、ひふみ投信は定期的に無料のセミナーも開催しています。

ですので、投信の内容をしっかりと内容を理解したい方や、どんな人が運用しているのかを知りたい方は、一度ひふみ投信の公式サイトから、無料のセミナーに参加してみても良いでしょう。

ひふみ投信代表の藤野氏の経歴や信頼性は?


出典:ひふみ投信

続いて、ひふみ投信を運営する「レオスキャピタルワークス株式会社」の代表取締役社長であり、最高投資責任者である「藤野 英人」氏の経歴を確認します。

野村投資顧問(現:野村アセットマネジメント)、ジャーディンフレミング(現:JPモルガン・アセット・マネジメント)、ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメントを経て2003年レオス・キャピタルワークス創業。CIO(最高運用責任者)に就任。2009年取締役就任後、2015年10月より現職。

中小型・成長株の運用経験が長く、ファンドマネージャーとして豊富なキャリアを持つ。東証アカデミーフェロー。

出典:ひふみ投信

このように、藤野氏はずっと投資業界にてキャリアを積まれた方です。ですので、資産運用業界における金融のプロ中のプロとは言えるでしょう。

ファンドマネージャーの藤野氏はカンブリア宮殿にも出演

ちなみに藤野氏はテレビの『カンブリア宮殿』にも2017年2月に出ています。

また、個人のFacebookも公開していますので、運用責任者がどんな人か気になる人は、SNSなども確認してみても良いでしょう。

ひふみ投信の買い時(購入に良いタイミング)や買い方


出典:出典:ひふみ投信

ひふみ投信の購入については、公式サイト(出典:ひふみ投信)からインターネット上で申し込みをすることで、簡単に購入が可能です。

なお、ひふみ投信の購入タイミングは、もちろん一時的に基準価格が下落した際に購入できればベストですが、中々そのタイミングぴったりの時に購入するのは難しいです。

買い時が分からない初心者には、積立投資がおすすめ

ですので、初心者が購入する際に一番無難な方法は、積立投資です。例えば、合計30万円ほど購入したいのであれば、10万円ずつ3ヶ月に分けて購入するのも一手です。

特に、長期間での資産運用を検討されている方は、スポット的に購入するよりも、毎月コツコツ自分が利用している銀行口座から、数万円なり数十万円を積み立てて投資するのが良いでしょう。

常に投資信託の基準価格に気を配り、下落した時だけに購入するのも、実際は手間がかかって大変です。そのため長い目で見れば、コツコツと積み立てで投資をするのが一番お得になるでしょう。

ひふみ投信の利用が向いている人の例

主婦の資産運用

以上を踏まえて、ひふみ投信の利用が向いている人は以下のような方になります。

向いている人
  • 資産運用は金融のプロに任せたい方
  • どの投資信託を選べば良いか分からない方
  • 誰がどんな方針で運用するのかを知っておきたい方
  • これまで我流の投資や資産運用で失敗してきた方
  • 毎月銀行口座から勝手に積立投資をしてもらいたい方

ひふみ投信は、メガバンクや郵貯銀行などの各種銀行口座に対応しています。

そのため、基本的には多くの人が日々利用している銀行口座から、直接ひふみ投信の投資信託へ自動で積立することができます。

ひふみ投信は1万円から、未成年でも購入可能

また、ひふみ投信の積立額は1万円から可能で、未成年向けには「くるみ口座」という制度もあります。

投信信託は今では星の数ほどあります。どれを選んだら良いか分からない方や、これから資産運用を始めてみようという方は、一度ひふみ投信の利用を検討してみても良いのではないでしょうか?

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