【2020年版】ロボアドバイザー8社の運用実績比較!初心者におすすめはどれ?

ロボアドバイザー

簡単なアンケートに答えると、AI(コンピューター)が自動で最適なポートフォリオを提案してくれる、完全お任せの資産運用である「ロボアドバイザー」のおすすめ事業者を厳選してご紹介します。

筆者の場合は数多くのロボアドバイザーに口座開設を行い、実際に資産運用を行なっています。結論からお伝えすると、初心者に一番おすすめできるのは、始めるのが簡単で運用実績も一番良い「ウェルスナビ(WealthNavi)」です。

ウェルスナビ5週目2

上記は筆者の実際の運用実績ですが、開始2ヶ月で+6.6%程度のリターンを得ることができています。なお、ウェルスナビなどのロボアドバイザーの口座開設(無料)はとても簡単です。

住所や氏名、銀行口座情報などの個人情報をネット上で入力し、マイナンバーや本人確認書類をアップロードして提出すれば、3分程度で完了します。後日登録した住所にハガキや書類が届きますので、そちらを受け取れば口座開設は完了です。

以下に各ロボアドバイザーの特徴や運用実績などをまとめましたので、ぜひ当サイトのロボアドバイザー比較を活用し、ご自身に合ったロボアドバイザーをお選び下さい。

1位:ウェルスナビ(WealthNavi)【ユーザー数・預かり資産No.1】

サービス開始日 2016年1月19日
手数料 0.5%〜1.0%(3,000万円を超える部分は0.5%)※長期運用で手数料割引あり
預かり資産 2,300億円(2020年3月時点)
ユーザー数 28万人以上(2020年3月時点)
最低投資額 10万円
投資対象 6~7銘柄の海外ETFを通じて約50か国11,000社以上に国際分散投資
運用実績(ドル建て) +16.1%〜+23.1%(サービス開始日〜2020年2月末)
運用実績(円建て) +13.2%〜+20.1%(サービス開始日〜2020年2月末)
スマホアプリ iPhone / Android
おすすめ度 ★★★★★
公式サイト https://www.wealthnavi.com/
筆者の運用実績 ウェルスナビで10万円ほど積立なしで資産運用を始める方法
おすすめポイント
  • 預かり資産、運用者数ともにNO.1のロボアドバイザーで、沢村一樹氏出演のTVCMも放送実施
  • ノーベル賞を受賞した「ポートフォリオ理論」などに基づき、高度な金融アルゴリズムによる資産運用を提供しており、完全にお任せで、定期的に資産ポートフォリオのリバランスや税金の最適化なども全て自動で行なってくれる
  • 米国株・日欧株・新興国株・米国債券・金・不動産・現金に自動で分散投資を行うことができ、サービス開始からのリターンは高く、運用実績も安定している
  • サービス提供会社のウェルスナビ株式会社は、三菱東京UFJキャピタル、三井住友銀行グループ、みずほフィナンシャルグループなどの多くの金融機関から出資を受けており、信頼性の高い企業と言える

2位:WealthNavi for ネオモバ【Tポイントから投資ができるロボアドバイザー】

ネオモバイル
サービス開始日 2019年
手数料 0.5%〜1.0%(3,000万円を超える部分は0.5%)
最低投資額 1万円
投資対象 6~7銘柄の海外ETFを通じて約50か国11,000社以上に国際分散投資
スマホアプリ iPhone / Android
おすすめ度 ★★★★★
公式サイト https://www.sbineomobile.co.jp/
筆者の運用実績 Tポイント投資の運用実績
おすすめポイント
  • ウェルスナビと全く同じ運用で、1万円からの資産運用が可能なロボアドバイザー
  • SBIネオモバイル証券は、1株から株式投資ができたり、Tポイントを使って株式投資ができたり、1株からIPO投資に参加できる新しいネット証券で、開始1年以内で20万人以上のユーザーが利用している
  • 月額220円で国内株式売買約定代金合計額50万円まで取引し放題で、毎月固定Tポイントを200ptもらえるため、実質20円でサービスの利用が可能
  • 筆者の場合も余ったTポイントを使って株式投資ができるため、積極的に今後成長が見込めるベンチャー企業に投資中

3位:LINEワンコイン投資【10万円以上の積立投資でLINE POINT付与率2%】

サービス開始日 2019年
手数料 無料(2020年4月まで、それ以後はウェルスナビと同じ)
最低投資額 500円〜3000円(日)
投資対象 株式・債券・不動産・コモディティ・現金
スマホアプリ LINEアプリ(iPhone / Android)
おすすめ度 ★★★★★
公式サイト https://invest.line.me/
筆者の運用実績 LINEワンコイン投資の運用実績と始め方
おすすめポイント
  • LINEワンコイン投資(LINEスマート投資)は、LINEと提携しているオンライン証券のフォリオが運用するスキームで、ノーベル賞を受賞した「現代ポートフォリオ理論」に、フォリオが改良を加えたアルゴリズムで運用してもらえる点が特徴
  • 毎月の積立投資残高に応じてLINE POINTがもらえるため2重でお得で、例えば毎月10万円以上の積立投資をすればLINE PAYボーナスの付与率が2%のため、2,000LINE POINTが付与される
  • LINE PAYを利用して口座開設できるため初心者でも簡単に始めることができ、取引画面も見やすく投資の未経験者にも向いている

4位:THEO【10万円からスマホで簡単にお任せできるロボアドバイザー】

サービス開始日 2016年2月
手数料 0.5%〜1.0%(3,000万円を超える部分は0.5%)
ユーザー数 5万人以上
預かり資産 300億円以上
最低投資額 10万円
投資対象 最大30種類以上のETF
スマホアプリ iPhone / Android
おすすめ度 ★★★★・
公式サイト https://theo.blue/
おすすめポイント
  • 10万円から始められるロボアドバイザーで、最大30種類以上のETFを組み合わせて、231通りの中から最適なポートフォリオを提案してもらえる点が特徴(※当初は1万円からだったが2020年に10万円からに変更された)
  • 手数料はウェルスナビと同水準だが、サービス開始からのリターンはウェルスナビに劣る傾向あり(※ただし運用実績はその人の運用プランや開始タイミングに依存するため、一概に低いとは言えない)

5位:THEO+Docomo【ドコモユーザーにはお得なロボアドバイザー】

THEO[テオ + docomo おまかせ資産運用で、dポイントもたまる
サービス開始日 2018年
手数料 0.5%〜1.0%(3,000万円を超える部分は0.5%)
ユーザー数 8.5万人以上
最低投資額 1万円
投資対象 最大30種類以上のETF
スマホアプリ iPhone / Android
おすすめ度 ★★★★・
公式サイト THEO+docomo
おすすめポイント
  • 1万円から始められるロボアドバイザーで、最大30種類以上のETFを組み合わせて、231通りの中から最適なポートフォリオを提案してもらえる点が特徴
  • 手数料はTHEOと同水準だが、dポイントと連携すると毎月ポイントがもらえるため、ドコモユーザーにとってはお得なサービス

6位:楽ラップ【10万円からお任せできるロボアド】

サービス開始日 2016年7月4日
手数料 最大年率0.702%〜(固定報酬型)
最大年率0.594%+運用益の積み上げ額の5.4%〜(成功報酬併用型)
預かり資産 非公開
最低投資額 10万円
投資対象 国内投資信託、外国投資信託等を主に世界中に分散投資
おすすめ度 ★★★★・
おすすめポイント
  • 楽ラップは、利用開始時に15個前後の質問に答えるだけで、最適な運用プランを提案してもらえるサービス
  • 世界最大級の運用コンサルティング会社Mercerの資産運用会社の助言に基づき、楽天証券が運用コースを提案し、米国最大級の資産運用会社SSGA社のアドバイスを受け、楽天証券が資産配分のコントロールを実施
  • 手数料は固定報酬型と成功報酬併用型を選択できるが、運用成果が2%を超えるようであれば固定報酬型の方がお得
  • 株式市場の価格変動リスクが高まった際に、株式への投資割合を減らして債券比率を高くすることで、株価下落による損失リスクを抑える機能(下落ショック低減機能)あり

7位:マネラップ(MSV LIFE)【1,000円から投資が可能】

サービス開始日 2016年12月16日
手数料 1.0%未満
預かり資産 非公開
最低投資額 1,000円
投資対象 低コストの国内外の6,000種類のETF
おすすめ度 ★★★・・
おすすめポイント
  • 大手ネット証券のマネックス証券が提供する、1,000円から始められるロボアドバイザー
  • ためる、たのしむ、そなえるの3つの基本タイプを選んで簡単な質問に答えるだけで、自分の年齢・ライフプランに合った資産運用を提案してくれる
  • 運用会社であるマネックス・セゾン・バンガード投資顧問は、日本とアメリカの大手金融機関が共同出資して設立した資産運用会社
  • 最新の金融工学などを用いたアルゴリズムを使用して資産運用をしてくれる点が特徴
  • 難点は、上場企業であるため運用会社の信頼性は高いが、比較的新しいサービスのため運用実績が乏しい点

8位:マネックスアドバイザー【自分が主役で5万円から】

サービス開始日 2017年10月20日
手数料 0.487%(ポートフォリオによって変動)
預かり資産 非公開
最低投資額 5万円
投資対象 国内ETFからなるポートフォリオで、世界中に分散投資
おすすめ度 ★★★・・
おすすめポイント
  • マネックスアドバイザーは、利用開始時に5つの質問に答えるだけで、最適な運用プランを提案してもらえるサービス
  • どのプランを選択しても、世界中のあらゆる地域の経済成長を取り込み、世界中のあらゆる地域・資産に分散投資することになるため、資産運用のリスクを下げることを目的とした配分となっている
  • 最初に自分が選択したポートフォリオに対して、「今後は円高になる」などの独自の見通しを後から加えて、ポートフォリオを自由にカスタマイズすることが可能な点が特徴
  • 難点は、上場企業であるため運用会社の信頼性は高いが、比較的新しいサービスのため運用実績が乏しい点