【仮想通貨の選び方】投資や資産運用の初心者が購入前に知っておきたいこと

投資判断

仮想通貨での資産運用を決めたものの「どの仮想通貨に投資すれば良いのか?」という疑問にお答えするために、長期的な目線での仮想通貨の銘柄の選び方をお伝えします。

仮想通貨を選ぶ際に一番大切なこと

まず、仮想通貨投資で一番大切なことは、誰かの「意見」ではなく「事実」を確認し、自ら考え納得してから投資することです。

そして、できれば仮想通貨を購入する前に、①なぜ購入するのか?、②購入後に想定されるリスクは何か?、③どのような状況になったらその仮想通貨を売るのか?ぐらいは、最低限紙に書き出しておくと良いでしょう。

仮想通貨を選ぶ際の3つの観点

仮想通貨を選ぶ観点の例
  1. 仮想通貨の時価総額から選ぶ
  2. 仮想通貨の取引高から選ぶ
  3. 仮想通貨を取り扱っている取引所の数から選ぶ

仮想通貨を選ぶ観点には上記のような視点が挙げられますが、ここからはそれぞれの詳細や確認方法を具体的にお伝えします。

1. 仮想通貨の時価総額から選ぶ場合

まず、仮想通貨の時価総額から選ぶ場合は、「coinmarketcap」というサイトを確認します。そこで「marketcap」が載っていますので、こちらで時価総額の大きい仮想通貨を確認して投資検討をします。

ただし、株式市場と同じように、単純に「時価総額が大きいから今後も価格が上昇する」とは限りませんので、あくまで参考情報として捉えておくのが良いでしょう。

2. 仮想通貨の取引高から選ぶ場合

続いて、世界中にある仮想通貨の取引所の「仮想通貨の取引高」も、同サイトで確認ができますので、こちらも投資の判断材料になります。

ですが、何かしらの好材料のニュースが出たことで、一時的に取引高が大きくなって、価格が高騰している場合もありますので、取引高の確認の際には注意が必要です。

24時間の取引高だけでなく、月間の取引高を確認する

そのため、「24 Hour Volume Rankings」という24時間の取引高だけでなく、上タブの「Trade Volume」ボタンから「Monthly Volume Rankings」を選択し、月間の取引高を確認した方が良いでしょう、

また、投資を検討しているコインについては、コインのボタンをクリックして、それまでのコインのチャート推移も確認しておいた方が良いでしょう。

3. 仮想通貨を取り扱っている取引所の数から選ぶ場合

他にも、その仮想通貨を取り扱っている仮想通貨の取引所の数を判断材料にする方法もあります。

例えば、日本で人気の仮想通貨「モナーコイン(MonaCoin)」について調べるとします。まずは「Monacoin」をクリックするとこれまでの価格推移のチャートがでます。

そこで赤ワクでくくった「Market」ボタンをクリックします。そうすると、現在モナーコインを取り扱っている仮想通貨の取引所が確認できます。

仮想通貨の取引所の取引高のみが、確認可能

上記の図では、日本であれば緑色で囲った「ビットバンク」「Zaif」「フィスコ仮想通貨取引所」など、モナーコインの取引所の機能がある業者が確認できます。

モナーコインの取引所とは、ユーザー同士でモナーコインを売買できる場です。これに対して、モナーコインの販売所もあります。モナーコインの販売所とは、名前の通り販売業者から直接モナーコインを買う場です。

仮想通貨の取引所と、仮想通貨の販売所の違い

取引所と販売所の違い
  • 取引所:ユーザー同士で仮想通貨を売買する場
  • 販売所:業者から仮想通貨を購入する場

例えば、日本では金融庁登録済の仮想通貨の交換業者「ビットフライヤー」でもモナーコインを取り扱っていますが、ビットフライヤーは「モナーコインの販売所」となります。

このような販売所形式の業者から購入する場合、若干手数料は高くなっています。その分一度に大量の仮想通貨を同じ値段で買えるメリットもありますが、利用時には注意が必要です。

国内の仮想通貨の取引所の「取り扱い銘柄」を確認する


上記に付随して、国内の仮想通貨の取引所の取り扱い銘柄を確認しておいても良いでしょう。なぜなら、国内の仮想通貨の取引所は、日本円の流入が見込める銘柄を取り扱う可能性が高いと考えられるからです。

また、そもそも仮想通貨の取引所は、今後売買が見込める仮想通貨以外を取り扱うメリットがありません。そのため、日本国内の仮想通貨の取引所が取り扱うにあたっては、事前にしっかりとその仮想通貨を調査しているはずです。

したがって、仮想通貨の初心者の方は、まずはそのような時価総額が高く、取引高が大きく、取り扱っている取引所が多い仮想通貨の銘柄を選択されるのが良いでしょう。

このような観点から考えた場合、ビットコインの次に国内で取り扱いが多いアルトコイン(ビットコイン以外の仮想通貨)は「ビットコインキャッシュ」「イーサリアム」「ライトコイン」「リップル」になります。

これらの仮想通貨は、「コインチェック」であれば全部取り扱っていますので、これから仮想通貨を始めようという方は、まずはコインチェックを利用されてみると良いでしょう。

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2017.09.05

仮想通貨中級者が、投資判断のために確認した方が良いこと

投資判断

ここからは中級者以上向けの内容となりますが、上記の判断軸以外に、仮想通貨の投資判断のために確認した方が良いことをご紹介します。

確認した方が良いこと
  1. 仮想通貨の基本システムを確認する(PoWかPoSか?など)
  2. 仮想通貨の用途を確認する(価格が上昇することに矛盾を抱えないか?など)
  3. 仮想通貨の実際の利用状況を確認する(大企業が導入しているか?など)
  4. 仮想通貨の開発メンバーやコミット頻度を確認し、開発の持続性を検討する
  5. 仮想通貨のステークホルダーを確認する

1. 仮想通貨の基本システムを確認する

まず、仮想通貨の基本システムやアルゴリズムに関しては、仮想通貨の公式サイトで確認が可能です。代表的なシステムには「Proof of Work」「Proof of Stake」などがあります。

「Proof of Work」の場合はマイナー(採掘者)が存在します。そのため、どのような企業がマイニングに参加しているのかや、実際のマイニング状況、ハッシュレートの状況なども合わせて確認した方が良いでしょう。

2. 仮想通貨の用途を確認する

続いて、仮想通貨の用途を確認します。用途に関しては、公式サイトやホワイトペーパーで確認が可能です。

例えば、クラウドストレージサービス(StorjやMaidsafe)の場合は、コインを使用することでそのサービスを利用することができます。

そのため、コインの価格が上がってしまうと、サービスを使用する際の手数料が高くなってしまいますので、実は矛盾を抱えることになります。

だからと言ってそのようなコインの価格が上がらないとは言い切れませんが、その点は念頭においておいた方が良いでしょう。

3. 仮想通貨の実際の利用状況を確認する

続いて、仮想通貨の実際の利用状況を確認します。例えば、ビットコインであればCoinmapで確認が可能です。

具体的には「Microsoft」や「Expedia」などの大企業もビットコイン決済を受け入れており、日本でも「ビックカメラ」や「マルイ」「HIS」などでも利用が可能になっています。

このように実際に世界中で利用できる状態が広まりつつある点は、ポジティブに評価して良いでしょう。

また、その仮想通貨に熱烈なファンがいて、その仮想通貨を利用する「コミュニティ」が生まれている場合なども、プラス材料と言えます。例えば日本で人気のNEMなどは、実際に渋谷にNEM Barが誕生しています。

4. 仮想通貨の開発メンバーやコミット頻度を確認し、開発の持続性を検討する

続いて、仮想通貨の開発状況に関しては、開発状況がオープンになっていれば、Githubで状況を確認することができます。Githubでのコミット頻度も確認し、今後も開発が続いていくプロジェクトなのか?などを検討します。

然し乍ら、開発状況がオープンになっていない場合は調査に限界があります。そのような場合は、最終的にはコミュニティや開発の中心人物を信じられるかどうか?という話になります。

5. 仮想通貨のステークホルダーを確認する

最後に、投資しようとしている仮想通貨のステークホルダー(利害関係者)を検討してみます。例えば、ICOの場合はベンチャーキャピタルが開発会社に出資をしていたりします。

他にも、ICOを実施していない仮想通貨であっても、JPモルガンに技術を提供している「ジーキャッシュ(ZEC)」には、イーサリアム開発者の「ビタリク・ブリテン」や、ビットコインエバンジェリストの「ロジャー・バー」などが出資していたりします。

ですので、その仮想通貨のステークホルダーに誰がいるのか?も、きちんと投資前に確認した方が良いでしょう。

購入予定の仮想通貨に投資すべきタイミングを検討する

タイミング

こうして「購入したい仮想通貨」が決まったら、次に検討すべきは「いつ投資すべきか?」です。

できる限りその仮想通貨が「割安」な水準で購入した方が安全度は高まりますが、仮想通貨市場には株式市場における「PER」のような指標がないため、割安かどうかを判断するのが難しくなっています。

例えば、株式投資ではどんなに魅力的な株であっても、その株のPERが非常に高くなっており完全に「割高」と言える場合、手を出すのは賢明とは言えないでしょう。

仮想通貨同士の時価総額を比較したり、過去推移から検討する

従って、仮想通貨の場合は、仮想通貨同士の時価総額を比較したり、過去のチャート推移から購入すべきレートを決めるなどの方法が考えられます。

もしくは、何かしらのニュースによって価格が一時的に暴落したタイミングや、ビットコインなどの他の仮想通貨へ資金が移動して、たまたまそのアルトコインの価格が下落したタイミングに購入する方法なども考えられます。

仮想通貨への分散投資に加えて、仮想通貨の取引所も複数利用が安全

以上になりますが、上記のような観点から仮想通貨の「分散投資」をすることに加えて、「仮想通貨の取引所」も分散して利用した方が、取引所の倒産リスクや仮想通貨の盗難リスクをヘッジできます。

これから仮想通貨を始めてみようという方は、複数の仮想通貨の取引所に口座を開設し、分散投資を実施した方が良いでしょう。

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